การร่วมทุนครั้งสำคัญ ปูทางแก้ปัญหาหนี้อย่างยั่งยืน
ในภาวะที่เศรษฐกิจไทยยังฟื้นตัวอย่างเปราะบาง และปัญหาหนี้ครัวเรือนยังเป็นโจทย์ใหญ่ที่ต้องแก้ไข ธนาคารกสิกรไทย (KBank) และ บริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) (BAM) ได้ประกาศ ความร่วมมือเชิงยุทธศาสตร์ ร่วมลงทุน 1,000 ล้านบาท จัดตั้ง บริษัท บริหารสินทรัพย์ อรุณ จำกัด (ARUN AMC) เพื่อแก้ไขปัญหาหนี้เสียในระบบสถาบันการเงิน
นี่ไม่ใช่เพียงแค่การซื้อขายหนี้เสียแบบเดิม ๆ แต่เป็น แนวทางใหม่ ที่มุ่งเน้นการช่วยเหลือลูกหนี้ให้กลับมาฟื้นตัว ไม่ใช่แค่ลดภาระของธนาคาร แต่ยังช่วยสร้างความยั่งยืนให้กับเศรษฐกิจโดยรวม
ARUN AMC คือใคร? ทำงานอย่างไร?
ARUN AMC คือบริษัทบริหารสินทรัพย์ที่ตั้งขึ้นโดย KBank และ BAM โดยทั้งสองฝ่ายถือหุ้นในสัดส่วน ร้อยละ 50 เท่ากัน โดยธนาคารกสิกรไทยลงทุนผ่าน บริษัท กสิกร วิชั่น จำกัด (KVISION)
เป้าหมายหลักของ ARUN AMC คืออะไร?
ซื้อหนี้ด้อยคุณภาพจากธนาคารกสิกรไทย มูลค่ารวม 50,000 – 60,000 ล้านบาท
บริหารและฟื้นฟูลูกหนี้ ทั้งรายย่อยและธุรกิจ ให้สามารถกลับมาชำระหนี้และดำเนินชีวิตได้
รองรับมาตรการช่วยเหลือลูกหนี้ของภาครัฐ เช่น โครงการ “คุณสู้ เราช่วย”
เพิ่มประสิทธิภาพการบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ ช่วยลดความเสี่ยงของ KBank และสร้างผลตอบแทนจากการบริหารสินทรัพย์
“เป็นแสงสว่างให้ลูกหนี้พ้นจากวิกฤตทางการเงิน” คือ วิสัยทัศน์ของ ARUN AMC ที่ต้องการสร้างโอกาสให้ลูกหนี้มีทางออก ไม่ใช่แค่การไล่บังคับหนี้ แต่เป็นการเจรจา ปรับโครงสร้าง และหาแนวทางที่ลูกหนี้สามารถเดินต่อไปได้
KBank – BAM: การจับมือที่ลงตัว
ทำไมต้องเป็น KBank กับ BAM?
KBank เป็นธนาคารที่มีลูกค้าจำนวนมากและมีมาตรการช่วยเหลือลูกหนี้มาตลอด ขณะที่ BAM เป็นบริษัทบริหารสินทรัพย์รายใหญ่ของประเทศ มีความเชี่ยวชาญในการจัดการหนี้เสียและการฟื้นฟูทรัพย์สิน โดยเฉพาะอสังหาริมทรัพย์ที่นำกลับมาปรับปรุงให้มีมูลค่าเพิ่ม
นายจงรัก รัตนเพียร ผู้จัดการใหญ่ของ KBank เปิดเผยว่า “เราต้องการให้ ARUN AMC เป็นตัวกลางที่ช่วยลูกหนี้กลับมาตั้งหลักใหม่ และยังช่วยให้ระบบธนาคารมีเสถียรภาพมากขึ้น”
ด้าน นายบรรยง วิเศษมงคลชัย รองประธานกรรมการ BAM กล่าวเสริมว่า “นี่เป็นการต่อยอดพันธมิตรระหว่าง BAM กับ KBank ที่ช่วยให้เราสามารถใช้ความเชี่ยวชาญร่วมกันเพื่อแก้ไขปัญหาหนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ”
เจาะลึกผลกระทบ: ใครได้ประโยชน์?
1. ลูกหนี้ที่เป็นเป้าหมายของ ARUN AMC
ลูกหนี้ของธนาคารกสิกรไทยที่จะถูกโอนมาที่ ARUN AMC ในช่วงไตรมาส 4 ปี 2567 จะยังได้รับความช่วยเหลือตามมาตรการที่มีอยู่ ลูกหนี้เหล่านี้จะได้โอกาสในการปรับโครงสร้างหนี้ หรือแม้แต่การลดภาระดอกเบี้ย
2. ธนาคารกสิกรไทย
ลดภาระหนี้เสียในงบดุล
เพิ่มโอกาสสร้างผลกำไรจาก ARUN AMC
สร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุนและผู้ฝากเงิน
3. BAM
ต่อยอดธุรกิจบริหารสินทรัพย์
ได้รับส่วนแบ่งผลกำไรจาก ARUN AMC
ขยายขอบเขตการช่วยเหลือลูกหนี้
4. เศรษฐกิจไทยโดยรวม
ลดปัญหาหนี้เสียที่เป็นอุปสรรคต่อระบบเศรษฐกิจ
ส่งเสริมให้ภาคธุรกิจขนาดเล็กสามารถกลับมาดำเนินการได้
เพิ่มประสิทธิภาพการจัดการสินทรัพย์ที่มีอยู่ในระบบ
มองไปข้างหน้า: อนาคตของ ARUN AMC และการบริหารหนี้ในไทย
การจัดตั้ง ARUN AMC เป็นเพียงจุดเริ่มต้นของแนวทางใหม่ในการบริหารหนี้เสีย หากโมเดลนี้ประสบความสำเร็จ อาจนำไปสู่การตั้ง AMC ใหม่ ๆ ในอนาคต และอาจเป็นแนวทางให้ธนาคารอื่น ๆ นำไปปรับใช้
ความสำเร็จของ ARUN AMC ไม่ได้วัดจากแค่ผลกำไรที่ได้รับ แต่คือการช่วยเหลือลูกหนี้ให้กลับมายืนได้อีกครั้ง ซึ่งหากทำได้จริง จะเป็นตัวอย่างที่ดีของการแก้ปัญหาหนี้อย่างสร้างสรรค์ และช่วยให้เศรษฐกิจไทยเดินหน้าต่อไปได้อย่างแข็งแกร่งขึ้น
บทสรุป: มากกว่าการลงทุน คือภารกิจฟื้นฟูเศรษฐกิจ
ความร่วมมือระหว่าง KBank และ BAM ไม่ใช่แค่เรื่องการจัดตั้งบริษัทใหม่ แต่เป็นการวางรากฐานในการบริหารหนี้เสียที่มีเป้าหมายชัดเจน คือ ช่วยให้ลูกหนี้กลับมายืนได้ พร้อมขับเคลื่อนเศรษฐกิจไทยไปข้างหน้า
ในวันที่เศรษฐกิจยังคงต้องการแรงหนุน ARUN AMC อาจเป็นตัวแปรสำคัญ ที่ช่วยพลิกสถานการณ์หนี้เสีย และทำให้หลายชีวิตมีโอกาสเริ่มต้นใหม่อีกครั้ง
