K WEALTH ศูนย์รวมบริการและคำปรึกษาด้านการบริหารความมั่งคั่งและการลงทุน ธนาคารกสิกรไทย จับมือ ลอมบาร์ด โอเดียร์ (Lombard Odier) พันธมิตรไพรเวทแบงก์กิ้งระดับโลกจากสวิตเซอร์แลนด์ ยกระดับบริการบริหารสินทรัพย์ครอบครัว (Estate Planning) สำหรับลูกค้า KBank Private Banking เพื่อรองรับปรากฏการณ์ The Great Wealth Transfer หรือการส่งต่อความมั่งคั่งครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ ซึ่งคาดว่าจะมีการส่งต่อสินทรัพย์มูลค่ากว่า 18.3 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ หรือราว 622 ล้านล้านบาท ภายในปี 2573
K WEALTH ระบุว่า ในเอเชียเพียงภูมิภาคเดียว จะมีสินทรัพย์มูลค่าประมาณ 2.5 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ หรือกว่า 90 ล้านล้านบาท ถูกส่งต่อสู่ทายาทรุ่นใหม่ โดยส่วนใหญ่เป็นธุรกิจครอบครัว ทำให้การวางแผนสืบทอดและบริหารความมั่งคั่งกลายเป็นโจทย์สำคัญของผู้มีความมั่งคั่งสูง
นายพีระพัฒน์ เหรียญประยูร Managing Director, Family Wealth Solution Head – Estate Planning Private Banking Group ธนาคารกสิกรไทย กล่าวว่า ความท้าทายของการส่งต่อความมั่งคั่งไม่ได้อยู่ที่มูลค่าทรัพย์สิน แต่คือการวางแผนที่มีประสิทธิภาพ ทั้งด้านเป้าหมายร่วมของครอบครัว โครงสร้างการถือครองสินทรัพย์ และการปรับตัวให้ทันกับความผันผวนของเศรษฐกิจ เทคโนโลยี AI รวมถึงกฎหมายและภาษีที่ซับซ้อนมากขึ้น
ผลการศึกษาร่วมระหว่าง KBank Private Banking และ Lombard Odier พบว่า มีเพียง 21.2% ของครอบครัวผู้มีความมั่งคั่งสูงในไทยที่มีความเข้าใจและเป้าหมายร่วมกันในการบริหารและส่งต่อความมั่งคั่ง ขณะที่เพียง 18.2% มีแผนสืบทอดที่ชัดเจน และเกือบ 40% ยังไม่เคยวางแผนสืบทอดเลย
การศึกษายังสะท้อน 3 ความท้าทายสำคัญ ได้แก่ การขาดแผนสืบทอดที่เป็นรูปธรรม (Succession Planning Deficit) ช่องว่างระหว่างผู้ก่อตั้งกับทายาทรุ่นใหม่ (Next-Gen Disconnect) และการหลีกเลี่ยงการพูดคุยเรื่องมรดกภายในครอบครัว (The Taboo Obstacle) ซึ่งล้วนส่งผลต่อความยั่งยืนของธุรกิจครอบครัวในระยะยาว
ด้าน ลอมบาร์ด โอเดียร์ มองว่า สถาบันการเงินมีบทบาทสำคัญในการช่วยลูกค้ากลุ่มผู้มีความมั่งคั่งสูงวางแผนบริหารและส่งต่อสินทรัพย์อย่างเป็นระบบ พร้อมสนับสนุนให้สามารถรักษา ต่อยอด และส่งต่อความมั่งคั่งสู่คนรุ่นต่อไปได้อย่างยั่งยืน
นอกจากนี้ K WEALTH ยังชี้ว่า แนวโน้มการจัดตั้ง Family Office ในเอเชียเติบโตเกือบ 200% ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา สะท้อนการเปลี่ยนผ่านสู่การแยกบทบาท “เจ้าของธุรกิจ” ออกจาก “ผู้บริหาร” และเปิดทางให้มืออาชีพเข้ามาบริหารกิจการมากขึ้น
สำหรับบริการ Estate Planning ของ KBank Private Banking ครอบคลุม 6 ด้านหลัก ได้แก่ การวางแผนธรรมนูญครอบครัว การออกแบบโครงสร้างการถือครองสินทรัพย์ การวางแผนมรดกและการส่งต่อธุรกิจ การบริหารสินทรัพย์และความเสี่ยง การวางแผนกิจกรรมเพื่อสังคม (Philanthropy) และการจัดตั้ง Family Office พร้อมบริการไกล่เกลี่ยข้อพิพาทในครอบครัว เพื่อให้การส่งต่อความมั่งคั่งเป็นไปอย่างราบรื่นและยั่งยืน
