อลิอันซ์ อยุธยา ประกาศความสำเร็จปี 2567 โตเหนือมาตรฐานตลาด เดินหน้ากลยุทธ์ One Allianz Ayudhya เสริมแกร่งทุกมิติ
อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต และ อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย ประกาศผลการดำเนินธุรกิจปี 2567 เติบโตแข็งแกร่ง แม้เผชิญความท้าทายทางเศรษฐกิจ เบี้ยประกันภัยรับรวมเติบโตเหนือมาตรฐานตลาด โดยเฉพาะช่องทางตัวแทนและธนาคาร พร้อมเดินหน้าสานพลังภายใต้กลยุทธ์ One Allianz Ayudhya เพื่อเสริมศักยภาพทุกด้าน ตอกย้ำความเป็นผู้นำธุรกิจประกันภัยครบวงจรของไทย
ผลประกอบการแข็งแกร่ง สะท้อนความเชื่อมั่นจากผู้บริโภค
ในปี 2567 บมจ. อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต (AZAY) มีเบี้ยประกันภัยรับรวม (GWP) เติบโต 8% แตะ 39,300 ล้านบาท ขณะที่เบี้ยประกันภัยรับปีแรก (ANP) เติบโต 14% แตะ 8,400 ล้านบาท โดยช่องทางตัวแทนและธนาคารมีอัตราการเติบโตสูงถึง 17% และ 27% ตามลำดับ สะท้อนถึงศักยภาพการขายที่แข็งแกร่ง
ด้าน บมจ. อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย (AAGI) มีเบี้ยประกันภัยรับรวมเพิ่มขึ้น 7% แตะ 10,900 ล้านบาท โดยธุรกิจประกันอุบัติเหตุและสุขภาพ (A&H) เติบโตสูงสุดที่ 9% ตามมาด้วยประกันภัยรถยนต์และประกันวินาศภัยอื่น ๆ ที่เติบโตในอัตรา 4% และ 7% ตามลำดับ
เดินหน้ากลยุทธ์ระยะยาว มุ่งสร้างการเติบโตยั่งยืน
มร. โทมัส วิลสัน กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต เปิดเผยว่า ในปี 2568 บริษัทจะมุ่งขยายเครือข่ายตัวแทนและเสริมความร่วมมือช่องทางธนาคาร โดยใช้กลยุทธ์ พัฒนาศักยภาพตัวแทน ผ่านโครงการ Elite, Blue Star และ Blue Star X เพื่อยกระดับคุณภาพตัวแทนให้สามารถแข่งขันในตลาดได้
นอกจากนี้ อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิตยังเดินหน้าพัฒนา นวัตกรรมดิจิทัล เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการให้บริการ และมอบประสบการณ์ที่ดีขึ้นแก่ลูกค้า
ทางด้าน อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย มร. ลาร์ส ไฮบุทสกี้ ซีอีโอของบริษัท เปิดเผยว่า ปี 2568 จะใช้ 3 กลยุทธ์หลัก เพื่อขยายธุรกิจ ได้แก่
1. กระจายพอร์ตผลิตภัณฑ์ โดยเพิ่มความสำคัญกับ ประกันสุขภาพ ธุรกิจ SME และทรัพย์สิน
2. เสริมศักยภาพช่องทางการขาย โดยเพิ่มขีดความสามารถของโบรกเกอร์และตัวแทนให้สามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์ได้ครอบคลุมมากขึ้น
3. ขยายธุรกิจประกันภัยเชิงพาณิชย์ (Allianz Commercial) โดยมุ่งเน้นให้บริการแก่ภาคธุรกิจขนาดใหญ่ในด้าน ทรัพย์สิน วิศวกรรม การขนส่ง และความรับผิดทางกฎหมาย
One Allianz Ayudhya: ขับเคลื่อนสู่อนาคตของธุรกิจประกันภัย
กลยุทธ์ One Allianz Ayudhya มุ่งเน้นการให้บริการประกันภัยแบบครบวงจร ครอบคลุมทั้ง ประกันชีวิต สุขภาพ รถยนต์ ทรัพย์สิน ธุรกิจ SME การเดินทาง และประกันภัยเชิงพาณิชย์ เพื่อให้ลูกค้าได้รับความคุ้มครองที่ครอบคลุมมากขึ้น และช่วยยกระดับอุตสาหกรรมประกันภัยไทยสู่มาตรฐานสากล
จากความแข็งแกร่งของทั้งสองธุรกิจ อลิอันซ์ อยุธยา ตั้งเป้าหมาย การเติบโตของเบี้ยประกันภัยรับรวมในปี 2568 ที่ระดับ 10% สำหรับธุรกิจประกันชีวิต และ 12% สำหรับธุรกิจประกันภัย พร้อมขับเคลื่อนองค์กรให้เป็น ผู้นำตลาดประกันภัยที่ได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าสูงสุดในประเทศไทย
แนวโน้มตลาดประกันภัยไทย และปัจจัยขับเคลื่อนการเติบโตในปี 2568
อุตสาหกรรมประกันภัยไทยในปี 2568 ยังคงเผชิญการเปลี่ยนแปลงจากปัจจัยทางเศรษฐกิจ สังคม และเทคโนโลยี ซึ่งมีผลต่อทิศทางการดำเนินธุรกิจของบริษัทประกันภัยอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ หนึ่งในแนวโน้มสำคัญที่ขับเคลื่อนตลาดคือ ความต้องการประกันสุขภาพและประกันชีวิตที่เพิ่มสูงขึ้น เนื่องจากประชากรไทยมีอายุขัยยืนยาวขึ้น ขณะที่ค่ารักษาพยาบาลปรับตัวสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ทำให้ผู้บริโภคให้ความสำคัญกับการคุ้มครองด้านสุขภาพมากขึ้น โดยเฉพาะกรมธรรม์ที่มีความยืดหยุ่น หรือรูปแบบที่ช่วยลดภาระค่าเบี้ยประกัน ขณะเดียวกัน กลุ่มวัยทำงานและวัยเกษียณมีแนวโน้มเลือกประกันชีวิตที่ให้ผลตอบแทนระยะยาวมากขึ้น
อีกปัจจัยสำคัญที่กำลังเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมประกันภัยคือ เทคโนโลยีและดิจิทัลทรานส์ฟอร์เมชัน ซึ่งช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการให้บริการและสร้างประสบการณ์ที่ดีขึ้นแก่ลูกค้า การนำ InsurTech และ AI เข้ามาวิเคราะห์ข้อมูล ทำให้บริษัทสามารถออกแบบกรมธรรม์ที่แม่นยำและตอบโจทย์ลูกค้าเฉพาะกลุ่มได้ดียิ่งขึ้น ขณะเดียวกัน แพลตฟอร์มดิจิทัลและแอปพลิเคชันยังช่วยให้การซื้อและการเคลมประกันกลายเป็นเรื่องง่าย ลดขั้นตอนที่ยุ่งยาก และเพิ่มความสะดวกรวดเร็วให้กับผู้บริโภค
พฤติกรรมผู้บริโภคที่เปลี่ยนไปยังเป็นอีกปัจจัยที่ส่งผลต่อทิศทางของตลาด ลูกค้าต้องการผลิตภัณฑ์ที่มีความยืดหยุ่นมากขึ้น เช่น ประกันแบบจ่ายตามการใช้งาน (Usage-Based Insurance – UBI) โดยเฉพาะในกลุ่มประกันรถยนต์และประกันเดินทาง ขณะที่การใช้ข้อมูลพฤติกรรมลูกค้า (Data-Driven Underwriting) จะช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ตรงความต้องการของลูกค้าแต่ละรายได้อย่างมีประสิทธิภาพ
นอกจากปัจจัยด้านเทคโนโลยีและพฤติกรรมผู้บริโภคแล้ว ภาวะเศรษฐกิจและนโยบายของภาครัฐยังเป็นตัวแปรสำคัญที่กำหนดแนวโน้มของอุตสาหกรรม แม้เศรษฐกิจไทยในปี 2568 คาดว่าจะฟื้นตัว แต่กำลังซื้อของประชาชนยังขึ้นอยู่กับภาวะเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ย ขณะเดียวกัน ภาครัฐเริ่มกำหนดมาตรฐานใหม่ในอุตสาหกรรมประกันภัย โดยเน้นการคุ้มครองผู้บริโภคและเสริมสร้างความมั่นคงทางการเงินของบริษัทประกัน ซึ่งจะมีผลต่อกลยุทธ์และการดำเนินธุรกิจของบริษัทในระยะยาว
อลิอันซ์ อยุธยา มองเห็นโอกาสจากแนวโน้มเหล่านี้ และได้วางกลยุทธ์เพื่อเสริมสร้างศักยภาพการแข่งขัน โดยมุ่งเน้นการพัฒนาผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้า ขยายผลิตภัณฑ์ประกันสุขภาพและประกันชีวิตที่มีความยืดหยุ่น ใช้เทคโนโลยีดิจิทัลเพื่อเพิ่มช่องทางการขายออนไลน์ และพัฒนาระบบบริการลูกค้าให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น นอกจากนี้ ยังเสริมความร่วมมือกับธนาคารและตัวแทนประกันภัยเพื่อขยายฐานลูกค้า พร้อมเดินหน้าสู่การเป็นผู้นำในตลาดประกันภัยครบวงจรของไทยในอนาคต
